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去年15家信托公司合计被罚3008万,7家信托“祸起楼市”,超百万罚单共有9份

财联社1月2日讯(记者 彭科峰)2023年过去了,作为金融行业的四大支柱之一,信托机构去年遭遇了怎样的监管“铁拳”?

1月2日晚间,依据国家金融监督管理总局官网数据,财联社记者不完全统计发现,去年有15家信托公司被监管处罚,涉及中信信托、中航信托、平安信托等多家知名机构,累计被罚款金额高达3008万,其中雪松信托两度被重罚。此外,7家被罚的信托公司的违法违规事项中均涉及楼市。

15家信托公司被罚 还有公司两度被罚

1月2日晚间,据财联社记者统计发现,去年累计有财信信托、百瑞信托、山西信托、重庆国际信托、云南国际信托、雪松国际信托、山东国际信托、中航信托、厦门国际信托、兴业国际信托、华润深国投信托、平安信托、中信信托、中诚信托、中铁信托等15家信托机构被处罚,其中雪松国际信托还两度被罚。

2023年,谁是第一家被监管处罚的信托公司?据监管网站显示,2023年1月23日,湖南省财信信托有限责任公司因为违规开展信托业务,被罚款五十万元。这也是去年首家被罚款的信托机构。

2023年12月29 日,监管部门网站披露,中铁信托因为风险底数不实,掩盖表内外风险资产;开展非卖断式债权转让业务“非洁净”处置信托项目,且出现逾期后未纳入不良资产管理;违规开展房地产信托业务;贷后管理不严,导致信托资金4.79亿元被挪用等,被罚款人民币98万元。这是去年最后一家被罚的信托机构。

此外,雪松国际信托两度遭遇监管处罚,被罚金额合计高达910万。2023年6月21日,监管披露, 雪松国际信托以现金管理类产品的名义误导投资者、违规审批债券质押式回购交易、信托产品净值化管理不到位、未按规定向投资者披露信息、开展存在利益冲突的交易且未向投资者披露,被罚款220万元。

2023年9月28日,监管部门再度发威,雪松国际信托股份有限公司因为违规向地方政府提供融资及接受地方政府承诺函担保;违规接受政府承诺函担保;向开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资;财务管理存在重大风险,调拨固有资金供大股东使用未如实记账;部分固有资产未计提减值准备;薪酬管理不合规;信托项目成立不审慎;投后管理不尽职,导致信托资金被挪用;向“四证”不全的房地产开发项目提供融资;信托项目管理不尽职,致使信托财产受到损失;违规向政府购买服务项目提供融资;重大关联交易管理不尽职;信托计划投前调查不到位,导致信托财产受到损失等违法违规事项,被罚款690万。

7家信托公司被罚均和楼市有关

从被罚理由来看,财联社记者注意到,有7家信托公司被罚的理由和楼市、房地产企业有关。

具体来看, 山西信托股份的违法事项中,有“信托资金变相用于土地储备”;重庆国际信托被罚的理由中,有“信托资金被用于房地产开发企业缴纳土地出让款”;中航信托被罚的理由中,有“ 向不符合规定的房地产项目发放贷款”;雪松国际信托被罚的理由中,有“向开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资”。

此外,兴业国际信托被罚的理由中,有“违规发放土地储备信托贷款”;中航信托被罚的理由为“违规将资金投向开发商或其控股股东不具备二级及以上开发资质的房地产开发项目”;中铁信托被罚的理由中,有“违规开展房地产信托业务”。

15家信托公司合计被罚3008万 超百万罚单共有9份

据财联社记者统计,从15家信托公司被处罚的情况来看,全年累计被罚款3008万。

具体来看,单笔罚款金额最高的是雪松信托。 2023年9月28 日,雪松信托被罚款690万,这是年内的最高额度罚单。至于年度最低的罚款金额是山东国际信托的40万——2023年6月28日,监管披露, 山东省国际信托因为对监管发现问题整改措施不到位,严重违反审慎经营规则,被罚款40万元。

据财联社记者统计, 单笔罚款超过100万的罚单有9份。除雪松信托两单外,另外7单分别为:

2023年3月7日,山西信托股份有限公司因为未按照规定进行信息披露、违规向他人提供担保、信托资金变相用于土地储备,被罚款110万元。

3月31日,重庆国际信托因为非洁净转让信贷资产,掩盖表内外资产质量;内部风险控制欠审慎;向投资人披露信息不全面不准确;信托资金被用于房地产开发企业缴纳土地出让款,被罚款罚款200万元。

9月27日,监管披露,厦门国际信托因为项目审查、审批不审慎;贷后管理不到位,导致部分贷款资金被挪用;流动资金贷款需求量测算不准确,导致超需求发放贷款;信贷管理机制不健全;风险数据不准确;信托业务分类不准确;固有业务风险分类不准确,被罚款415万元。

11月17 日,监管披露, 兴业国际信托因为风险项目填报不准确;固有资产分类不准确;使用信托计划资金置换“四证不全”房地产开发项目融资;违规发放土地储备信托贷款;违规刚性兑付;信托产品投资者人数不符合规定;并购贷款贷前调查不尽职;信息披露不到位,被处以295万元罚款。

11月22 日,监管披露,华润深国投信托因为风险底数不准确、风险分类不真实,风险抵御能力指标不实、未按规定计提损失准备,违规压降金融同业通道业务,增加地方政府隐性债务风险,通道业务压降措施不规范、压降结果不彻底、原状分配信托财产推进处理措施不力,金融同业通道业务未及时压降,管理不属于委托人的财产,关联交易管理不到位,产品净值化管理不到位,被罚款350万元。

12月15日,监管披露, 平安信托因为协助保险资金变相投资单一资金信托、净值化管理不到位、嵌套层数不符合资管新规要求、合格投资者人数突破资管新规要求、信息披露管理不到位,被罚款180万元。

12月15日,监管披露, 中诚信托因为合格投资者审查不到位,员工违规汇集资金购买本公司信托产品;内控制度不健全,销售管理严重不审慎,被罚款100万元。

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